Удосконалення механізму управління безпекою банку

Abstract

У роботі уточнено сутність понять «безпека банку», «економічна безпека банку» та «фінансова безпека банку», розроблено і запропоновано конкретні пропозиції з удосконалення механізму управління безпекою банку та стратегії її управління. Визначено основні складові безпеки банку, до яких було віднесено: фінансову, інформаційну, інтелектуально-кадрову, техніко-технологічну, силову, нормативно-правову, ринкову, інтерфейсну – що дозволило сформувати теоретичну основу для оцінювання стану безпеки банку й результативності її управління та врахувати всі складові ефективної діяльності банку. Представлено процес реалізації механізму управління безпеки банку, який дозволив обґрунтувати доцільність формування стратегії безпеки банку через обов’язковий аналіз загроз, конкретизацію рівня їх пріоритетності та ступеня впливу. Виявлено основні проблеми безпеки банківської системи України та встановлено порядок пріоритетності їх вирішення на основі запропонованих заходів забезпечення безпеки банку. Розроблено методичні підходи до аналізу стану безпеки банку й результативності її управління та оцінки складових безпеки, а також визначення пріоритетності загроз. Розроблено рекомендації щодо вибору стратегії управління безпекою банку. Результатом дисертаційної роботи є удосконалений механізм управління безпекою банку з рекомендаціями до його застосування, апробований в банках.

В работе уточнена суть понятий «безопасность банка», «экономическая безопасность банка» и «финансовая безопасность банка», разработаны и предложены конкретные предложения по совершенствованию механизма управления безопасностью банка и стратегии ее управления. Определены основные составляющие безопасности банка, к которым было отнесено: финансовую, информационную, интеллектуально-кадровую, технико-технологическую, силовую, нормативно-правовую, рыночную, интерфейсную – что позволило сформировать теоретическую основу для общей оценки уровня безопасности банка и результативности ее управления и учесть все составляющие эффективной деятельности банка. Предложены и теоретически обоснованы составляющие механизма управления безопасностью банка, к которым отнесены: объекты и субъекты управления, финансовые интересы, цели и задачи управления, функции, принципы, обеспечение и методы управления, а также модель оценки приоритетности угроз и оценивание результативности управления. Представлен процесс функционирования механизма управления безопасностью банка, который позволил обосновать целесообразность формирования стратегии безопасности банка при обязательном анализе угроз, конкретизацию уровня их приоритетности и степени влияния. Выявлены основные проблемы безопасности банковской системы Украины и установлен порядок приоритетности их решения на основе предложенных мер безопасности банка. Определено, что существенной методической проблемой оценки и диагностики уровня безопасности банка является отсутствие методических подходов, которые бы учитывали все составляющие экономической безопасности. Используя существующие методические подходы к оценке безопасности банка, проведен анализ состояния и результатов управления безопасностью банков, по результатам которого можно сделать вывод об их низком уровне. В работе предложен методический подход к обоснованию приоритетности угроз по каждой составляющей безопасности банка и предложены основные меры их защиты и нейтрализации для повышения эффективности механизма управления безопасностью банка. Предложены количественные и качественные методы анализа состояния безопасности банка и результативности ее управления на основании использования оценок составляющих безопасности. Оценка состояния безопасности банка представляет собой сумму интегральных показателей по каждой составляющей безопасности. Поэтому было разработаны методические подходы к оценке каждой составляющей и определению их интегральных оценок, также сформированы совокупность частных показателей, которые используются для расчета каждой составляющей. Предложенная система оценок составляющих безопасности банка позволит каждому банку определить свои слабые внутренние стороны и избавиться от них. Эта методика также привлекательна тем, что совокупность показателей каждый банк может менять в зависимости от специфики своей деятельности и наличия информации для анализа. Результатом диссертационной работы является усовершенствованный механизм управления безопасностью банка с конкретными рекомендациями по его применению. В работе также приведены результаты апробации данной системы в украинских банках.

This work clarified the essence of concepts «bank safety», «economic bank safety» and «financial bank safety», developed and offered specific suggestions on improvement of managerial mechanism of a bank safety and its management strategy. Specified the main components of the bank safety, which was classified as: financial, information, intellectual-human, technical and technological, force, regulatory, market and interface. This specification allowed to forming the theoretical basis for evaluating the bank safety and effectiveness of the bank’s management and considering all components of the effective operation of the bank. The implementation of the managerial mechanism of a bank safety that allowed to justify the strategy of the bank through mandatory security threat analysis, specification the level of their priority and degree of influence was presented. In this work were defined the basic security concerns of Ukraine's banking system and installed the order of priority of their decision on the basis of the proposed safety measures the bank. The methodical approaches to the analysis of bank safety and effectiveness of its management, to evaluation components of safety and prioritize threats were developed in this work. Also recommendations for choosing a strategy of safety management of the bank were developed. The main result of the research is the improved managerial mechanism of a bank safety with recommendations for its use tested in banks.